Введение
В сентябре в инвестиционной среде Московской биржи произошел значительный сдвиг. Физлица вывели 11,6 млрд рублей из акций, направив рекордные 70 млрд рублей в паи фондов, что отражает осторожный подход к российским акциям. При общем объеме частных инвестиций, достигшем 123,4 млрд рублей, эта тенденция подчеркивает растущую привлекательность негосударственных пенсионных фондов и долгосрочных программ сбережений. Поскольку аналитики прогнозируют скромную годовую доходность российских акций в размере 16,1% — ниже действующей ключевой ставки — фокус сместился на более безопасные активы, такие как золото, фонды денежного рынка и отдельные промышленные акции. Рассмотрим последствия этих инвестиционных изменений, проблемы, с которыми сталкивается фондовый рынок и стратегии финансовой навигации.
Новости
Физические лица в сентябре 2024 года сократили объем инвестиций в акции на 11,6 млрд рублей, увеличив при этом объем вложений в паи фондов до рекордных 70 млрд рублей. Суммарный объем вложений частных инвесторов на фондовом рынке Московской биржи при этом составил 123,4 млрд рублей. Негосударственные пенсионные фонды продолжают активно привлекать граждан в программу долгосрочных сбережений, объем вложений составил уже около 80 млрд рублей.
Сегодня российские акции — это инструмент для инвестиций, к которому нужно подходить осторожно. Совокупная доходность российских акций, по оценкам аналитиков, составит 16,1% в годовом выражении, что ниже текущего значения ключевой ставки. Но даже в текущей ситуации аналитики увидели потенциал роста в акциях компаний нефтегазового сектора и металлургии. Среди привлекательных активов эксперты выделили золото, фонды денежного рынка, облигации с плавающим купоном, а также акции компаний с низкой долговой нагрузкой.
10 самых убыточных компаний России — 2024.
По итогам 2023 года суммарный убыток попавших в рейтинг Forbes компаний превысил 900 млрд рублей. Львиная доля суммарного убытка приходится на «Газпром», хотя всего год назад он возглавлял рейтинг самых прибыльных компаний.
Факторов для развития роста на российском рынке акций пока недостаточно.
Аналитики рассказали, какие инструменты могут быть интересны инвесторам в условиях высоких ставок.
С октября при покупке инвестиционных страховых продуктов надо проходить тест. Если человеку продали договор инвестиционного страхования без тестирования, он может отказаться от договора, вернуть страховую премию в полном объеме и потребовать возмещения расходов, связанных с его заключением.
Начались вебинары Банка России о личных финансах и инвестициях по программе «Финансовый навигатор». Полученные на них знания помогут грамотно выстроить личную стратегию, чтобы достичь своих финансовых целей и узнать, как избежать возможных финансовых ловушек.
Число заявок на Международную финансовую олимпиаду в 2024 году выросло в два раза.
Министерство финансов РФ вместе с Рособрнадзором прорабатывают внедрение мониторинга того, как школьники и студенты усваивают образовательные стандарты по финансовой грамотности.
Влияние монетарной политики Банка России на потребительское поведение и накопления населения может быть ограничено из-за распространенности в стране специфических типов домохозяйств. Как показали результаты расчетов, в 2013–2022 годах основную долю в структуре домохозяйств в РФ составляли хозяйства, владеющие неликвидными активами.
По итогам первой половины 2024 года размер средней назначенной пенсии в РФ снизился до 25% относительно среднего размера начисленной заработной платы работников. Это значение стало самым низким за последние десять лет, что отражает отставание темпов повышения пенсий от скорости роста зарплат на дефицитном рынке труда. Если в 2023–2024 годах доходы работников выросли совокупно на 32%, то пенсии — только на 17%.
Узнайте, как стаж и зарплата влияют на страховую пенсию, как ее рассчитать в 2024 году и сколько раз и на сколько индексировать в 2025 году.
Новый рост расходов бюджета-2024 может подтолкнуть ЦБ к повышению ставки.
Допрасходы бюджета на 2024 год профинансируют без использования Фонда национального благосостояния.
Нефтегазовые доходы демонстрируют стабильность. В октябре Минфин вновь ожидает образования дополнительных нефтегазовых доходов, поэтому он объявил о покупке юаней и золота в резервы по бюджетному правилу, но объем покупки валюты снизится в 2,6 раза. В свою очередь, ЦБ в 25 раз увеличит продажи валюты на внутреннем рынке. Аналитики считают, что это поддержит российскую валюту.
По итогам девяти месяцев доходы российского бюджета от приватизации составили 48 млрд руб. Госкорпорации обяжут платить в казну 50% цены национализированных активов. Власти заложили в бюджет около 375 млрд руб. дивидендов от «Сбера».
Эксперты ухудшили прогноз по росту ВВП Китая. Обновленная оценка состояния экономики КНР от китайских аналитиков совпадает с прогнозами ведущих инвестбанков.
Все ожидают, что экономика Китая вырастет в 2024 году на 4,8%. Тем не менее китайские акции в Гонконге показали самый сильный рост за два года. Росту китайских акций способствует оптимизм инвесторов по поводу введенных Китаем мер поддержки сектора недвижимости и фондового рынка.
Рост акций Китая напоминает пузырь 2015 года, но есть и отличия.
Фондовые рынки бурно растут, но политическая нестабильность и социальная напряженность заставляют некоторых инвесторов рассматривать США как риск, от которого следует застраховаться.
Фондовые рынки Европы и Азии слабо отреагировали на эскалацию на Ближнем Востоке. Но американские акции продолжают падать.
Ученый из Йельского университета предрекает рынкам «резкий крах» из-за конфликта на Ближнем Востоке и безработицы в США. Конфликты усиливают инфляционные риски в то время, когда мировые центральные банки начинают смягчать денежно-кредитную политику. S&P понизило кредитный рейтинг Израиля с уровня А+ до А.
Россияне, которые пользуются банковскими программами лояльности, могут получить более 420 млрд руб. В 2025 году, с учетом роста экономики и органического роста оборота трансакций клиентов можно говорить о приросте объема кэшбэка на 50–65% по рынку.
Деловая активность сферы услуг России в сентябре почти перестала расти.
Доля пустующих офисов в Москве упала до 15-летнего минимума.
Названы мегаполисы — лидеры по росту цен на аренду жилья в 2024 году. Резкий рост цен на аренду квартир
создает порочный круг бедности и безысходности, из которого сложно выбраться. Рост цен на квартиры подрывает и без того хрупкое социальное равновесие.
Можно ли снять квартиру в Москве до 30 тыс. рублей и как выглядит такое жилье?
Названы районы Москвы с подешевевшим вторичным жильем. Падение цен на вторичное жилье в России в сентябре замедлилось вдвое.
Какие нововведения в сфере коммунального хозяйства, регистрации недвижимости и государственных субсидий на жилье ждут россиян?
Максимальные скидки на рынке новостроек Москвы достигли 30-40%.
Как подорожал бензин в России за 10 лет. Цены тогда и сейчас. Нефтепродукты в Евросоюзе подорожали на 60%.
Продажи новых легковых автомобилей в РФ в сентябре выросли на 36,7% год к году, до 150,88 тыс. штук. За три квартала продано 1,155 млн новых автомобилей, что на 60,9% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
Половина заемщиков 2024 года погасят ипотеку лишь в 65 лет или старше. В числе основных причин — удлинение срока кредита ради снижения ежемесячного платежа.
Темпы роста кредитов физлицам в сентябре продолжили замедляться, но
значимого замедления в корпоративном сегменте пока нет. Банки выступили против запрета на увеличение кредитных лимитов по картам и вводят запрет на оформление более чем одной кредитной карты.
Все больше граждан кредитуются одновременно в банке и МФО, потребителям все же не хватает средств в условиях высокой инфляции. Микрофинансисты поспорили с ЦБ о будущем регулировании рынка.
Международная система расчетов SWIFT готова уже в 2025 году начать обрабатывать трансакции коммерческих и центральных банков с криптовалютами и токенизированными цифровыми активами.
Американский телеканал HBO снял новый документальный фильм, в котором утверждается, что ему удалось раскрыть настоящую личность создателя биткойна под псевдонимом Сатоши Накамото.
Дорогие иномарки и более 1,5 млрд рублей нашли по делу о криптобирже Cryptex.
Банки повышают ставки по счету и вкладам в рублях и юанях.
Опубликована памятка для россиян по налогу на вклады в 2024 году. Как посчитать и сколько нужно отдавать государству по новым условиям?
Видео
Смотреть
